Житель города N писал(а):Вы недавно писали, что нет разницы, в какой валюте идет торговля, а тут пишите, что если не в долларах, то это самоубийство (экономическое как я понимаю). Вот проблема в том, что доллар уже не подтвержден золотом! А значит, что если в долларах перестанут торговать, то он обесценится, а это крах экономики США. А Россия как торговала, так и будет торговать. И не важно, в долларах или в рублях. Вы будете покупать у нас наши энергетические ресурсы, это факт. А теперь представьте, что мы не будем принимать доллар и евро, только рубли и юани. Чем платить станете? Рублем. Что влечет его укрепление и рост. А где вы его возьмете? Ваши банки начнут его покупать... Новой мировой валютой стаеет рубль. И для этого, его даже золотом подтверждать не надо, как в случае с долларом, который по сути стал мировой валютой благодаря золоту.
Объясняю.
1) Ни одна валюта в мире не обеспечена золотом. Это невозможно, так как совокупная цена товаров в мире в разы выше, чем совокупная цена золота в мире. Золота не хватит на то, чтобы обеспечить золотыми деньгами мировой товарооборот.
2) Но ни одной валюте и не требуется золотого обеспечения. Валюта должна быть обеспечена товаром и инвестиционным спросом (желанием людей хранить капитал в данной валюте). Если денежная масса равна сумме товарной массы и инвестиционного спроса - валюта обеспечена без всякого золота. Если денег больше, чем товаров и инвестиционного спроса - валюта не обеспечена, и никакое золото ее не спасет от падения.
3) Что будет, если товарная масса, предлагаемая к продаже за доллары, уменьшится? А ничего. Просто соответственно сократится количество долларов в мире. Если рыночная потребность в долларах сократится - их просто вернут назад банку-эмитенту (ФРС). Как известно, ФРС эмитирует доллары под раздачу их в кредит; этот кредит просто будет частично возвращен ФРС за ненадобностью. Денежная масса уменьшится, останется равна уменьшившейся товарной массе, и доллар не упадет. Если бы это было не так, цены дергались бы туда-сюда ежедневно, просто из-за сезонных изменений производства.
4) А вот объем торговли США при этом не сократится ни на копейку. Изменится только валюта расчетов. Почти все валюты мира обмениваются друг на друга. Американец как платил долларами со счета, так и будет платить; а если получатель захочет на свой счет не доллары, а тугрики, то банковская система по дороге просто обменяет одно на другое. И наоборот: американец может захотеть платить швейцарскими франками, а получатель этого даже не заметит, ему на счет придут все те же доллары или любая другая валюта по его желанию.
Как вы сами заметили, неважно, будет ли торговать Россия в долларах или в рублях - все равно она будет торговать. То же самое относится и к любой другой стране мира. Как сумма не меняется от перемены слагаемых, так объем торговли не зависит от валюты расчета.
5) Я не буду покупать энергоресурсы. Я не США. Да и США, похоже, не будут.
6) Но если вдруг будут, и Россия захочет оплату в рублях, то не случится вообще ничего. Ни укрепления рубля, ни падения.
Сейчас схема такая. Иностранцы покупают нефть за доллары. Российские нефтяники получают эти доллары, часть оставляют (чтобы по кредитам платить), часть меняют на рубли (чтобы платить налоги и зарплату).
А если перейти на рублевые расчеты, схема будет такая. Иностранцы меняют доллары на рубли и покупают нефть. Российские нефтяники часть рублей меняют на доллары (чтобы по кредитам платить), часть оставляют (чтобы платить налоги и зарплату).
В цифрах (условно). Сейчас иностранец покупает нефти на 1 млн долларов. Нефтяники меняют полмиллиона долларов на 18 млн рублей, полмиллиона долларов оставляют.
После перехода на рублевые расчеты. Иностранец меняет 1 млн долларов на 36 млн рублей и покупает нефть. Нефтяники меняют 18 млн рублей на полмиллиона долларов, 18 млн рублей оставляют.
Результат останется точно таким же, как и был. Как раньше было обменено полмиллиона долларов на 18 млн рублей, так и осталось. Вторые полмиллиона долларов сделали круг через биржу, да так и остались долларами.
Рублю тут расти совершенно не с чего. Нетто-спрос на него не изменился.
Это еще одна иллюстрация того, что валюта расчетов ничего не значит сама по себе.
7) Но даже если бы курс рубля вдруг по каким-то причинам взлетел до небес, это не сделало бы его мировой валютой. Это сделало бы его дорогой валютой, но не мировой. Мировая валюта должна быть качественной, а не дорогой. То есть должна существовать мощная кредитная инфраструктура, позволяющая максимально быстро и недорого получить кредит в этой валюте в любое время дня, сделать перевод в ней в любой конец света, обменять ее на любую другую. Должен быть спрос на долгосрочное хранение капитала в этой валюте - то есть доверие к ней на десятки лет вперед. Именно эти факторы и сделали доллар мировой валютой, а вовсе не золото, от которого он уже более 40 лет как отвязан.
Укрепление курса рубля не решает ни одной из этих проблем. На базе Сбербанка, простите, инфраструктуру не создать. Доступность и дешевизна кредита - не будем о грустном. Международные переводы проводятся на базе американских банков и платежных систем. А уж долгосрочное доверие, при инфляции-то в 6,5% годовых...
И теперь отвечаю на главный вопрос.
Вы недавно писали, что нет разницы, в какой валюте идет торговля, а тут пишите, что если не в долларах, то это самоубийство (экономическое как я понимаю).
Вы просто говорите о разных вещах.
В какой валюте идет торговля - все равно.
Но отказ от доллара - это не только отказ от торговли в долларах. Это, прежде всего, отказ от конвертируемости рубля, от обмена его на доллары. В противном случае никакого отказа от доллара не произойдет: как бизнес предъявлял на него спрос, так и продолжит, поторгует за рубли, а результат торговли - в доллары.
А что такое неконвертируемый рубль, я надеюсь, не стоит объяснять?
